С ростом веса криптовалюты наблюдается увеличение механизмов контроля, которые стоят на страже безопасности и легитимности. В этой статье мы расскажем о ключевых проверках, с которыми вы можете столкнуться на своем пути в мир криптовалют. Узнайте, как идентификация пользователей, проверки на отмывание денег и другие важные процессы влияют на ваш опыт взаимодействия с криптоактивами.
Know Your Customer — KYC
Это стандартная процедура проверки личности и гражданства, позволяющая биржам и проектам удостовериться, что пользователь является реальным человеком, а не мошенником или подставным лицом. Такие проверки помогают защитить платформу от злоупотреблений и гарантируют безопасность финансовых операций.
Как проходит проверка:
- Ты заходишь на портал биржи или сервиса, где хочешь провернуть свои дела
- Затем тебя попросят пройти KYC
- В открывшемся окне надо будет загрузить свой документ и пройти FaceScan
- Далее сервис примет решение и либо допустит тебя к функционалу, либо откажет в предоставлении услуг
Обычно просят паспорт или водительские права, иногда — селфи с документом, а то и подтверждение адреса. Чаще всего такие проверки встречаются на централизованных биржах и ICO площадках вроде Binance Wallet, Legion, DAO Maker и им похожим.
Anti-Money Laundering — AML
Из-за своего тёмного прошлого криптовалюты стали объектом внимания из-за незаконного оборота средств, связанных с преступными схемами. AML-проверки сыграли важную роль в контроле за движением таких финансов, обеспечивая безопасность и прозрачность в сфере криптовалют.
Чекап проводят через сервисы типа Chainalysis, Scorechain, внутренние инструменты централизованных бирж и другие сервисы. И если система заметит у тебя грязную крипту, твои активы могут заморозить до прохождения KYC или предъявления документов о доходах.
Причём даже если изначально кошелёк был чист, но потом получил деньги с миксера или с "грязного" адреса — он может попасть в серую зону.
Чтобы не нарваться на неприятности:
- Избегай переводов с ноунейм-кошельков;
- Не используй миксеры, если не понимаешь, что делаешь;
- Лучше всего — заводи и выводи крипту через кошельки CEX-бирж, где AML-чек уже встроен по умолчанию
Know Your Business — KYB
Аналог KYC для юридических лиц и бизнес-компаний. Но если KYC нужен, чтобы убедиться, что ты — не бот и не преступник, то KYB — чтобы понять, что твоя компания реально существует, ведёт законную деятельность и не связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими теневыми схемами.
KYB встречается на централизованных биржах при открытии бизнес-аккаунтов, крупных OTC площадках, DeFi-решениях для фондов и кастодиальных платёжных сервисах.
