Криптовалютные средства считаются сомнительными, если они связаны с обманными операциями, похищены или использовались в противоправной деятельности.
В случае с приостановленной деятельностью российской платформы Garantex, перевод средств на другую площадку, например, ByBit, мог привести к блокировке вашей криптовалюты, поскольку она квалифицировалась как санкционированная; следовательно, взаимодействие вашего кошелька с подобными ограничеными площадками делает его подозрительным. Напомню, что платформа Tether приостановила операции по USDT на бирже Garantex на общую сумму свыше 2,5 миллиардов рублей.
Существуют также разнообразные криминальные группировки, специализирующиеся на торговле наркотиками, оружием и прочими противоправными видами деятельности.
Все операции на торговых площадках анализируются автоматически посредством программного интерфейса: при обнаружении сомнительных активов их блокируют, а затем эксперт биржи проводит расследование причин маркировки сделки как потенциально опасной.
А какое отношение это имеет к вам?
Вы можете утверждать: "Это меня никак не затронет, ведь я совершенно не связан со всеми этими сомнительными махинациями" – правда в том, что вы действительно вне подобных правонарушений, однако происхождение поступающей к вам криптовалюты порой остается неясным… Как только сомнительная криптовалютная единица окажется на вашем счете, этот счет тут же классифицируется как имеющий высокий риск.
Принцип заключается в том, что любая сумма, прошедшая через подозрительный электронный кошелёк, маркируется и впоследствии заражает другие счета, куда она попадает.
Какие меры предосторожности доступны и как их применить?
KYC (идентификация клиента)
Представляет собой начальную процедуру верификации личности. В данном месте необходимо предъявить документ личности, место жительства и порой личный снимок. Эта мера призвана предотвратить утечку личной информации и подтвердить вашу индивидуальность. Проверка соответствия KYC требуется множеству компаний, таких как банковские учреждения, финорганизации и платформы обмена криптовалютами.
AML (система противодействия отмыванию средств)
Представляет собой процесс верификации лиц, осуществляющих финансовые операции; его суть заключается в борьбе с финансированием терроризма и легализацией доходов от преступлений. Это детальный анализ ваших доходов и способов их получения.
Как удостовериться в исправности кошелька?
Ежедневно анализируем криптовалютные операции и верифицируем электронные счета. Мы рекомендуем широко известную программу AMLBot: цена анализа варьируется от 0.2 долларов до 3 долларов. Платеж в размере 3 долларов означает единичную проверку, тогда как в наборе цена составляет 0.2 доллара.
Так же есть другие боты в телеграм: @changepro_aml_bot и @AML_checking_getblocknet_bot
Вероятность потери средств в вашем портфеле варьируется в зависимости от источника получения криптовалюты; минимальные риски наблюдаются при получении через центральный обменник ByBit.
Однако, приобретая криптовалюту через сомнительные платформы обмена, вероятность проблем возрастает, поскольку такие сервисы часто предлагают некачественные активы. Важно осознавать, что даже если на ваш электронный кошелёк поступило 10 биткойнов, а лишь ничтожные доли одной сотой процента связаны с противоправной деятельностью, сам кошелек остается незапятнанным, поскольку степень "загрязнения" вычисляется по общему объему полученных цифровых активов.
Если уровень загрязнения вашего счета достигнет 50-80%, ваши средства будут заморожены с последующим разбирательством. В итоге контроль за соблюдением антиотмывочных мер возложен на государственные органы; обменные платформы обязаны следовать этим нормам, отчего проявляют повышенное внимание к вашей информации по знанию клиента и борьбе с отмыванием средств.
Как освободить доступ к средствам?
Не стоит беспокоиться, если вы получили сомнительные цифровые монеты и впоследствии ваша торговая платформа приостановила доступ к средствам. Обычно возможно представить справку 2-НДФЛ, подтверждающую получение дохода, инвестированного в криптовалюту. Если приобретали цифровую валюту через сомнительную платформу обмена, рекомендуется хранить все документы или скриншоты общения – они могут понадобиться для восстановления доступа.
Однако платформа способна провести дополнительную KYT-инспекцию – данная процедура устанавливает соответствие между введенными вами средствами и заявленным источником доходов, требуя детального подтверждения каждого этапа от зарплаты до конвертирования в криптовалюту. Изображения экранов, диалоги, транскрипты — всё это работает на ваше благо.
Выражаем благодарность за ознакомление с материалом. Всегда удостоверьтесь в адресе кошелька, откуда планируется перевод криптовалюты. Защитите ваши ресурсы и сбережения
Команда SCR MONEY занимается международными операциями по переводам и конвертации цифровых валют, включая деятельность в Китае, начиная с трехлетней давности. Проводим оплату наличными или через электронные средства в виде USDT или других цифровых валют.
Мы постоянно применяем котировки от платформы ByBit, обеспечивая вам безопасность и прозрачность финансовых операций. Мы также добавляем средства на счета Alipay, WeChat и китайских финансовых учреждений.
